Лучшие выплаты по осаго рейтинг

Обновлено: 30.06.2024

На странице представлен Российский рейтинг надежности страховых компаний по ОСАГО в 2022 году. ТОП 5 компаний, которые выбрали автовладельцы.

После покупки автомобиля встает вопрос о том, в какой страховой компании лучше оформить полис ОСАГО. Ведь эту услугу предоставляет большое количество организаций. А хочется выбрать ту, в которой будут самые лучшие условия, высокая надежность и быстрое оформление документов. Впоследствии это защитит владельцев машин от финансовых трудностей при авариях.

Что влияет на оценку страховых?

Во время ДТП пострадать может не только имущество потерпевшего, но и его здоровье. От этого зависит сумма страховых выплат. Например, если пострадала только машина, то страховая компания оценивает, сколько денег понадобится на ее восстановление. Если машину уже не удастся восстановить, то страховщики выплачивают пострадавшему средства на новый автомобиль. Туту учитывают марко авто, год его выпуска и т.д.

В том случае, если пострадал человек, в расчет берутся другие факторы. Например, тяжесть состояния, способность к труду, инвалидность и т.д. При смерти пострадавшего страховая компания учитывает затраты на погребение.

Чтобы получить выплаты от страховщиков, вы должны собрать необходимые документы. С их помощью нужно подтвердить тяжесть состояния здоровья и количество убытков. Перечень установлен законом.

В какой страховой компании лучше оформить полис ОСАГО?

Есть несколько критериев выбора страховой компании:

Лицензия. Без лицензии страховая компания не имеет права оказывать услуги населению. Ее нужно проверять в первую очередь.
Участие в союзе автостраховщиков. Это обезопасит вас, если страховая компания разорится. Данный союз выплатит необходимую сумму.
Сколько лет работает организация. Это указывает на ее надежность.
Количество офисов в городе. Если он всего один, то в случае аварии вам придется ехать именно в него. Даже если вы находитесь на другом конце города.
Количество предоставляемых услуг. Чем их больше, тем меньше вероятность банкротства. Такие компании более надежны.
Открытость финансового положения. Если страховая компания процветает, она не будет скрывать своих отчетных документов от клиентов.
Сотрудничество с СТО. Если компания имеет много связей, значит ей можно доверять.
Экспертный рейтинг и отзывы клиентов. Компания может иметь много положительных отзывов, но низкий экспертный рейтинг. Это говорит о том, что отзывы могут быть фальшивыми.
Узнаваемость бренда. Выбрав малоизвестного страховщика, можно столкнуться с мошенниками.

Рейтинг лучших страховых компаний по ОСАГО

В этот рейтинг вошли страховые компании, которые имеют много положительных отзывов и большой опыт работы.

АльфаСтрахование

Надежность данной компании находится в категории A++. Она имеет много офисов в разных регионах России. АльфаСтрахование предоставляет следующие услуги: электронное ОСАГО, КАСКО и Зеленая карта. Полную стоимость полиса можно узнать, заполнив форму на сайте.

Ингосстрах

Преимущества данной компании в том, что они предоставляют скидку 40% при безаварийной езде. Чтобы оформить полис, вам не придется ехать в офис. Достаточно зайти на сайт и заполнить форму. Стоимость рассчитывается по следующим критериям: марка автомобиля, его категория, стаж вождения и регион.

РЕСО-Гарантия

В 2020 году данная организация вошла в топ самых надежных страховых компаний. На официальном сайте РЕСО-Гарантии есть калькулятор ОСАГО. Данная организация застраховала более 4 млн человек. Она сотрудничает с сотней СТО по всей России.

Ренессанс Страхование

Базовая ставка данной организации очень низкая. Тем не менее, она считается очень надежной. Стоимость полиса вы сможете рассчитать самостоятельно на официальном сайте. Преимуществом является и то, что компания имеет много офисов и крупных городах РФ.

ВСК обладает высокой доступность для владельцев автомобилей. Стоимость ОСАГО в ней начинается от 2500 рублей. Помимо страховки автомобиля в данной организации можно застраховать недвижимость и другое имущество. В топе ВСК занимает последнюю позицию.

Росгосстрах

Росгосстрах – это компания, которой уже почти сто лет. Это делает ее очень надежной. В список ее услуг входит ОСАГО, медицинское страхование и страхование недвижимости. Оформить полис можно на сайте, через электронную почту или телефон. При безаварийной езде компания предоставляет скидку 5% за каждый год.

Согласие

Данная страховая компания работает уже больше 25 лет. Она имеет много преимуществ: круглосуточная и оперативная поддержка, низкие цены, большое количество СТО. Согласие не выплачивает средства в том случае, если виновник аварии скрылся или был в нетрезвом состоянии.

Тинькофф Страхование

Тинькофф – онлайн-банк, который также занимается страхованием. Все процедуры оформления и получения полиса можно пройти онлайн на официальном сайте. Курьер доставит вам готовый документ на дом. Чтобы подтвердит акт аварии, достаточно загрузить необходимые документы в приложение.

Абсолют Страхование

Является универсальной страховой компанией. Она занимается не только автострахованием, но и страховкой недвижимости. Организация работает с 1992 года. На официальном сайте можно найти много отзывов от тех, кто оформлял ОСАГО в данной организации.

Zetta Страхование

На сайте данной компании можно оформить ОСАГО, КАСКО, застраховать жизнь и получить страховку во время путешествий. Zetta Страхование предлагает очень выгодную базовую стоимость. Она составляет 2300 рублей. Полная стоимость зависит от характеристик автомобиля.

Какую страховую компанию выбрать для ОСАГО?

Чтобы вам было легче определиться, мы сравнили некоторые компании.

РЕСО или Ингосстрах — что лучше?

РЕСО подойдет тем, кто не хочет переплачивать за полис. Ведь она имеет очень низкую ставку. Организация сотрудничает с большим количеством СТО. Ингосстрах занимает в рейтинге более высокую строчку. Данная компания имеет внушительную клиентскую базу. Кроме того, она предоставляет большие скидки.

Ингосстрах или АльфаСтрахование ОСАГО — что лучше?

В этой паре предпочтение стоит отдать второй компании. Она занимает более высокую строчку в рейтинге. Чтобы оформить полис, вам не придется ехать в офис. Кроме того, если вы водите больше 3 лет, стоимость страховки будет ниже.

Что лучше СОГАЗ или Росгосстрах?

Если вы ищите более надежную компанию, лучше выбрать Росгосстрах. Ведь она работает с 1921 года. Продлевать полис можно на официальном сайте. А при безаварийной езде в течение 10 лет можно получить скидку 50%.

ВСК или Росгосстрах?

ВСК в отличие от Росгосстрах занимает не верхние позиции в рейтинге лучших страховых компаний. Кроме того, Росгосстрах – это более универсальная компания, которая поддерживает своих клиентов круглосуточно.

От чего зависит цена ОСАГО

Мощности. Чем больше лошадиных сил, тем больше стоимость. Одна лошадиная сила умножается на коэффициент, варьирующийся от 0,6 до 0.9.
Регион. Чем меньше город, тем меньше риск ДТП. В Москве коэффициент самый высокий по России.
Возраст и стаж. Чем больше стаж, тем меньше риск аварий. Следовательно, и коэффициент уменьшается.
Аварии. Чем меньше водитель попадает в аварии, тем больше скидка. За каждый год без ДТП полагается 5%. Общая скидка не превышает половину стоимости.
Число водителей. Можно оформить полис на нескольких людей, тогда нужно вписать их всех в страховку. Тогда коэффициент будет равен 1. Если управлять будет неограниченный круг лиц, то k=1,8.
Срока. Если заключать договор на 3-9 месяцев, то будет применён понижающий коэффициент. При переподписании он будет учитываться. Выгоднее страховать машину на срок больше года.

Заключение

При выборе страховой компании нужно обращать внимание не только на стоимость ОСАГО, но и на множество других факторов. Иначе можно столкнуться с мошенниками, или выбрать не самую надежную организацию.

Сегодня многие автовладельцы следят за рейтингом страховых компаний по ОСАГО за 2019 — 2020 годы. Оформление полиса необходимо для безопасного вождения, при этом хочется оформить его там, где помогут и все разъяснят. И чтобы можно было получить гарантии на оперативные выплаты в случае наступления страхового случая. Мы расскажем о 10 самых надежных компаниях.

Есть круглосуточная квалифицированная помощь. В случае дорожно-транспортного происшествия вы получите информационную поддержку в чате или по телефону. Решение о выплатах принимается спустя полчаса после заявления. На официальном сайте есть онлайн-калькулятор, где можно высчитать стоимость ОСАГО.

По рейтингу надежности у компании средний уровень ruBBB+.

Сравните несколько страховых компаний и выберите максимально подходящий для себя вариант.

Узнайте подробнее о каждом из наших партнёров

Рассчитайте стоимость полиса

Начните с ввода гос. номера авто: мы отобразим по нему данные, и вам не нужно будет вводить их вручную.

Часто задаваемые вопросы по оформлению ОСАГО

Как убедиться в том, что полис — настоящий?

Подлинность полиса всегда можно проверить в единой базе Российского Союза Автостраховщиков. Для этого нужно зайти на официальный сайт РСА и ввести номер полиса или гос. номер вашего авто. То же самое вы можете сделать и на сайте страховой, полис которой приобрели.

Мне нужно распечатать е-ОСАГО, который пришел на почту?

Строгих правил по этому поводу нет. Любой инспектор может за считанные минуты проверить наличие полиса в собственной базе.

Если вам некомфортно ездить без бумажного варианта документа, вполне достаточно распечатать его на обычном листе А4, в цветном или чёрно-белом варианте.

Электронный полис дешевле?

На какой размер выплат я могу рассчитывать?

Это индивидуально и зависит от конкретного аварийного случая (нанесенного ущерба, суммы страхования и т.п.).

Страховка авто начинает действовать сразу же?

Новый полис становится действительным на следующий день после покупки. Сам документ придет вам на e-mail в течение нескольких минут после оплаты.

Мне нужен оригинал полиса. Где его взять?

Электронная страховка имеет такую же юридическую силу, как и физический. Но если вам обязательно нужна бумажная версия документа, достаточно обратиться в компанию, выпустившую его. Мы советуем сначала позвонить в страховую — вам подскажут, в какое именно отделение можно прийти.

Российские рейтинги страховых компаний – это именно те показатели, руководствуясь которыми наши автоводители выбирают подходящую компанию для заключения договора автогражданки. Такие рейтинги дают возможность не только оперативно и объективно проанализировать рынок страховых услуг в РФ, но и вычленить среди огромного количества предложений именно те компании, которые имеют самые лучшие показатели и отзывы пользователей.

Буквально сразу после введения на территории РФ обязательной автогражданки, появился рейтинг страховых компаний ОСАГО. На первых порах интерес автовладельцев был направлен на поиски лучших предложений по ценам и условиям страхования. Сейчас вектор всё более склоняется к возможности получения услуги надлежащего качества.

Вполне естественно, что некоторые автоводители, руководствуясь своими убеждениями либо рекомендациями знакомых/коллег, по прежнему не хотят принимать в учет официальные данные, касательно благонадежности той или иной страховой компании. Подобный подход нельзя назвать дальновидным, ведь на сегодняшний день существует множество рейтингов, для подготовки которых используется объективная информация, взятая из официальных источников по состоянию на конкретный момент времени.

Следует обращать внимание на тот факт, что в процессе реализации автостраховой программы ОСАГО выяснилось, что далеко не все страховщики в полном объеме способны справляться со взятыми на себя обязательствами. В этой связи на рынке услуг автострахования стали уже привычными заявления о банкротствах, а также отзывы лицензий.

Таким образом предоставляемые рейтинги ощутимо упрощают для автовладельцев решение вопроса выбора надежной страховой компании. Они позволяют еще перед заключением договора оценить каждую из них на предмет репутации и текущего финансового положения.

Как осуществляется оценивание страховщиков?

Для российского рынка страхования подобная картина не является полным отображением реальности. Часто бывает, что компания, возглавившая рейтинг в своей сфере, не может похвастаться наилучшими показателями по всем параметрам. К примеру, ее финансовые возможности могут не совпадать с готовностью производить выплаты по страховым возмещениям.

В самой сути страхования заложены не только правила статистики, но и теория вероятности. Это особенно важно в случаях, когда дело касается автострахования. Ведь количество безаварийных поездок в десятки тысяч раз превышает случаи аварийные. Всегда нужно выбирать такую страховую, которая стабильно выплачивает возмещения в случае возникновения страховых случаев.

Официальный рейтинг страховщиков в России составляют на основании :

данных ЦБ РФ;
бухотчетности страховых компаний.

степень доверия клиентов к конкретной компании;
оценки действий представителей страховой при ДТП (оценку дают, как потерпевшие, так и другие участники ДТП);
результаты соцопросов, как реальных, так и в интернете.

Виды рейтингов страховых: какие бывают и каким можно доверять?

В нашей стране есть несколько видов рейтинговых организаций, которые работают в сферах страхования и финансов. Как правило, основой для градации являются такие параметры:

доля выплат и погашений;
финансовое состояние;
популярность на рынке;
востребованность услуг и пр.

Чтобы подобрать для продолжительного сотрудничества самую лучшую страховую компанию, целесообразно ознакомиться не только с официальным рейтингом компаний-страховщиков, но и с различными альтернативными вариантами.

Сейчас наиболее распространены 3 основных вида рейтингов, которые разнятся по источникам информации, на основе которых они делаются. Эти рейтинги могут быть:

Каждую из таких групп стоит рассмотреть более подробно.

Рейтинги, основанные на данных ЦБ РФ

В таком рейтинге в основе распределения мест лежат статистические показатели, которые все страховые компании в обязательном порядке обязаны ежеквартально публиковать в своей финотчетности. Все эти данные публикуются на сайте ЦБ РФ, поскольку именно этот орган выступает в качестве регулятора деятельности страховых на территории РФ. Для формирования рейтинга в учет принимаются такие показатели:

Общее число заключенных договоров страхования;
Общая сумма страховых сборов;
Величина выплат по страховым возмещениям;
Процент отказов выплатах и пр.

Однако, при всей серьезности таких исследований, с 100%-ной уверенностью полагаться на них не стоит. Ведь, к примеру, причиной существенного увеличение числа клиентов может быть удачно проведенная рекламная компания, а не увеличение уровня доверия к конкретному страховщику.

Рейтинги, предоставляемые специализированными агентствами

Для попадания в список, публикуемый конкретным рейтинговым агентством, компания должна заранее подать заявку на участие, а также оплатить специалистам агентства их услуги. Эксперты оценивают работу каждой страховой компании-участника, а затем составляют прогнозы, касательно их деятельности в будущих периодах.

На территории РФ есть ряд официальных компаний, занимающихся на профессиональном уровне изучением рынка услуг в сфере страхования и оценивая деятельность всех компаний. Среди организаций, предоставляющих такие официальные рейтинги, можно выделить такие рейтинговые агентства:

Рейтинги народные

В основе таких рейтингов лежат оценки пользователей. Интернет-отзывы и реальные истории пользователей создают в глазах потенциальных клиентов определенное мнение о страховой компании. Подобные народные рейтинги позволяют понять, что именно можно ждать при наступлении страхового случая от конкретной страховой компании.

При этом не стоит забывать о том, что такое оценивание является субъективным. К тому же, как правило, гораздо чаще пользователи готовы делиться какими-либо негативными впечатлениями, тогда как хороший уровень обслуживания трактуется ими, как норма, которая не нуждается в дополнительном комментировании.

Сейчас на просторах рунета можно отыскать самые разнообразные рейтинги, среди которых, как составленные известными российскими экспертами, так и подготовленные печатными изданиями и различными интернет-ресурсами. У каждого пользователя есть возможность ознакомиться с такой информацией, размещенной в свободном доступе.

Актуальные рейтинги страховых по ОСАГО: экспертные и пользовательские

Согласно давно сложившейся в мире практике, оценивание страховых происходит с выставлением каждой компании оценок:

Рейтинг надежности страховых компаний по ОСАГО на 2021 год

При этом эксперты дают в отношении этих компаний хорошие прогнозы их возможностей в борьбе с мошенничеством. В случаях, когда сотрудники страховщиков замечают какие-либо признаки мошеннических действий, они проводят служебные расследования и специальные экспертизы.

Кроме того существует довольно много рейтингов/антирейтингов, составленных на основании данных статистики, которые предоставляют ЦБ РФ все страховщики.

Какие страховые имели в 2020г. высокий процент отказов по ОСАГО

Место	Наименование страховой компании	Доля отказав от выплат, %
1	Благосостояние Общее Страхование	50
2	БИН Страхование	28,51
3	Д2 Страхование	23,19
4	Армеец	16,42
5	Страховая группа МСК	14,95
6	Альянс	13,81
7	Опора (СКО)	12,5
8	Боровицкое страховое общество	11,54
9	ЭРГО	9,95
10	Подмосковье	9,27

ТОП 10 лидеров рынка страховых услуг 2021 года

Принимая в учет статистику ЦБ РФ, был составлен рейтинг популярности страховых компаний. Здесь за основу взят такой показатель, как число заключенных договоров автострахования ОСАГО. Стоит отметить, что ни одна компания, попавшая на лидирующие позиции, не вошла в приведенный выше антирейтинг. Однако, информация, касательно процента отказов в выплатах, лишней для пользователей не будет.

Место	Наименование СК	Количество договоров, шт	Доля рынка, %	Доля отказав от выплат, %
1	Росгосстрах (ПАО)	7 319 437	26	3,42
2	РЕСО-Гарантия	3 787 256	13,45	1,76
3	Ингосстрах	3 009 434	10,69	3,79
4	ВСК	2 496 504	8,87	2,09
5	АльфаСтрахование	1 429 513	5,08	2,21
6	СОГАЗ	1 294 186	4,6	6,65
7	Согласие	1 041 909	3,7	4,03
8	МАКС	706 321	2,51	5,71
9	Южурал-АСКО	630 171	2,24	1,08
10	Югория	610 138	2,17	1,04

ОСАГО 2021: народный рейтинг страховых компаний

Страховая компания		Рейтинг	Средняя оценка	Зачтено отзывов	Решено проблем	ОСАГО
1	Зетта Страхование	53,9	3,20	56 из 152	6	42
2	Тинькофф Страхование	53,1	2,81	204 из 460	41	283
3	АльфаСтрахование	32,1	1,49	167 из 395	49	276
4	СОГАЗ	27,1	1,79	29 из 86	3	59
5	ВСК	22,2	1,25	179 из 356	37	197
6	Интач Страхование	20,6	1,13	16 из 48	3	23
7	Согласие	18,5	1,41	29 из 87	2	55
8	Группа Ренессанс Страхование	17,5	1,24	109 из 158	14	97
9	Ингосстрах	16,2	1,40	104 из 226	7	154
10	ВТБ Страхование	14,8	1,26	104 из 207	8	2

Если проанализировать всю вышеприведенную информацию, то становится ясно, что официальные и народные рейтинги не имеют между собой принципиальных отличий. Они разнятся лишь тем местом в списке, которое занимают разные страховые компании.

В какой страховой лучше покупать полис ОСАГО?

Анализ различных рейтингов позволяет понять, что в основу каждого из них ложится определенный источник данных. Для автовладельца оптимальным вариантом будет составление комбинированного рейтинга, в котором можно объединить важные именно для себя параметры. Если этого делать не хочется, то можно подобрать страховую, которая входит на ТОПовых позициях в каждый из представленных рейтингов, а в антирейтинги не попадает.

Мы произвели такое исследование, в результате которого лидерами комбинированного рейтинга 2021 года по России для 2020 года стали:

СОГАЗ.
Ингосстрах.
АльфаСтрахование.
РЕСО-Гарантия.
ВТБ Страхование.

Важно понимать, что ситуация, при которой Вашей страховой не оказалось в перечне лидеров известных рейтингов, не является критической. Ведь отсутствие компании в ТОПе страховщиков отнюдь не является признаком ее неблагонадежности. В особенности это важно в случае, если Вы основываетесь на собственный позитивный опыт взаимоотношений с такой компанией. Вполне может быть, что Вашу компанию полностью устраивает число имеющихся клиентов, и она просто не подавала заявку на участие в рейтинговых исследованиях.

Читайте также: